Seit April 2022 probiere ich selber den Masternoding-Anbieter Yieldnodes aus und möchte in diesem Artikel über meine bisherigen Erfahrungen damit berichten. Doch ganz zu Beginn wollen wir uns erstmal der Frage widmen was Yieldnode eigentlich genau macht und wir ihr davon profitieren könnt.
Yieldnode gibt es seit 2018 bzw. streng genommen seit 2019. Auf der Internetseite findet man einige Informationen dazu, was sie eigentlich machen. Wortwörtlich heißt es:
YieldNodes ist ein komplexes, mehrstufiges Masternode-Mietprogramm, das auf einem neuen blockchainbasierten Ökosystem basiert. Im Wesentlichen wird der Ertrag aus einer Kombination von Masternoding, Kursgewinnen und Dienstleistungen generiert, wodurch die Erträge im eigenen Ökosystem abgesichert und gehebelt werden.
(https://yieldnodes.com/de/)
Doch was sind eigentlich Masternodes und wie kann man damit Geld verdienen? Ohne zu weit in die Welt der Blockchain abzutauchen, ist ein Masternode ein zentraler Baustein innerhalb einer Blockchain, der neben der Sicherung der Blockchain weitere Funktionen sicherstellt. Um ein Masternode zu erstellen, sind bestimmte Voraussetzungen notwendig. Eine davon besteht darin eine sehr hohe Summe der entsprechenden Coins zu staken. Masternodes baiseren als auf dem Proof-of-Stake Prinzip. Genau hier kommt der Yieldnode Gedanke zum Tragen.
Auf Yieldnode werden die Einzahlung der unterschiedlichen Teilnehmer gebündelt, um solche Masternodes aufzusetzten, da für einen alleine das Risiko und die Kosten sehr hoch wären. Darüber hinaus benötigt man eine große Portion technisches Verständnis, um einen solchen Node aufzusetzten.
Im Gegenzu erhalten die Betreiber eines solchen Masternodes Belohnungen in Form der entsprechenden Coins auf der Blockchain. Diese Rewards werden anschließend unter den Teilnehmer aufgeteilt.
Im Laufe der Zeit hat Yieldnode ihr urspüngliches Geschäftsmodell jedoch erweitert, so dass die Gewinne nicht mehr ausschließlich aus dem Masternode-Poll stammen. Yieldnode gibt an, dass sie ebenfalls in anderen Kryptoprojekten (Sapphire, Heliobank, etc) investiert sind aus denen ebenfalls Gewinne erwirtschaftet werden.
Invest – Kosten/Zeit
Aktuell beträgt die minimale Einlage 500 und die maximal 250.000€, welche dann auch für 6 Monate gesperrt ist. D.h. ihr kommt 6 Monate lang nicht an euer Geld ran. Ansonsten ist die Anmeldung recht simpel und hat bei mir problemlos funktioniert. Die Einzhalung erfolgt beispielsweise über Bitcoin (BTC). Ich habe mir hier von meiner Binance Wallet einfach den Betrag auf die Yieldnode Wallet geschickt. Darüber hinaus müsst ihr für spätere Auszahlungen ein KYC durchführen. Aber auch das lief ohne Reibungsverluste. Da ihr mindestens 500€ einzahlen müsst gibt es beim Punkt Kosten nur 3/5 Punkte. Der zeitliche Aufwand ist hingegen sehr gut, so dass ich 5/5 Punkte vergeben.
Wartungsaufwand
Das tolle ist, dass ihr hier nicht viel machen müsst. Praktisch gibt es keinen Wartungsaufwand, da dieser von Yieldnode übernommen wird. Hier gibt es also 5/5 Punkte.
ROI
Yieldnode gibt es nun schon ein paar Jahre, wodurch ein gewisser Trackrecord hinsichtlich des Verdienstes vorliegt. Außerdem bin ich selber seit April dabei, so dass ich auch direkt selber berichten kann, wie es bei mir aussieht. Yieldnode gibt an, dass es der Gewinn zu 12,5% an Yieldnode geht und zu 87,5% an die Investoren. Auf der Yieldnode Seite gibt es folgend Übersicht.
Die monatliche Rendite liegt demnach bei ca. 7,5 bis 10%. Dies entsprich einer Rendite von ca. 100% pro Jahr, was beinahe zu gut klingt um wahr zu sein. Worauf Yieldnode hinweist, ist die sehr gute Rendite währen Corona, wo alles im Grund gelitten hat.
Schau ich selber auf mein Dashboard, so liegt meine Rendite in einer ähnlichen Range. Die Rendite liegen zw. 5,3 und 9,2%. Damit bin ich sehr zufrieden und mir bleibt auch hier nichts anderes übrig als 5/5 Punkten zu vergeben. Natürlich steht Rendite mit Risiko in Verbindung. Dazu kommen wir gleich noch.
Skalierbarkeit
Die Skalierbarkeit ist hierbei natürlich recht gut, da erwirtschaftete Gewinne wieder reinvestiert werden können. So wäre aus einem 500€ investment 2019 bis heute ein Betrag von über 13000€ entstanden. Ohne Reinvestition läge der Betrag bei 2239€. Das kann sich sehen lassen. Ungedachtet des Risikos gibt es für die Skalierbarkeit 5/5 Punkten.
Risiko
Wir oben bereits erwähnt, ist die Rendite immer mit dem Risiko verbunden. Kein Investment der Welt ist sicher. Egal wer was sagt. So auch hier. Ich selber rechne aktuell nicht damit, das Yieldnode ein Scam ist oder in die Brüche geht, wäre aber auch nicht verwundert, wenn es mal passiert. Daher ist meine Taktik, nach und nach mein Invest rauszuziehen, so dass ich nur noch die Rendite als Investment bei Yieldnode liegen habe. Die Beantwortung folgender Fragen hilft bei der Risikoeinschätzung:
Wie realistisch ist der ROI von Yieldnode?
Um das zu beantworten, müssen wir uns die einzelnen Projekte anschauen, in denen Yieldnode das Masternoding betreibt. Auf der Internetseite Masternodes.online können wir dann prüfen, ob die Renditen tatslächlich umsetzbar sind. Hier ein Auszug der aktuellen ROIs (Stand 10/2022)
Im Durchschnitt würde sich eine ROI (pro Jahr) von 112% ergeben. Auf den Monat runtergerechnet (inkl. der Gewinnverteilung von 87,5%) ergibt sich ein durchschnittlicher monatlicher ROI von 8,17% und liegt somit in der oben genannten Range. Allerdings habe ich bei der Recherche zu den Projekten nicht viele bis keine Infos gefunden. Bei vielen existiert nicht mal ein Whitepaper. Dies sind normalerweise Anzeichen von Scam Coins.
Eine Andere wichtige Frage zur Beurteilung von Yieldnode steht im Zusammenhang mit dem Team. Ist dieses real auf den Sozialen Medien vertreten? Hier sieht es besser aus. Die Profile existieren auf LinkedIn und haben regelmäßige Aktivitäten im Feed. Ebenso gibt es mehrere Videos vom CEO.
Ein weiterer guter Anhaltspunkt ist ebenfalls der Check, ob Yieldnode auf dem Radar der Bafin aufgetaucht ist. Hier gab es ja zuletzt mit Juicyfields viel Ärger. Aktuell ist Yieldnode nicht Gegenstand irgendeiner Untersuchung.
Insgesamt schätze ich das Risiko als recht hoch ein da die Projekte in denen Yieldnode aktive ist, sehr dubios aussehen. Zu Gute halten muss man Yieldnode jedoch, dass die Personen, die dahinter stehen real sind und das ganze bereits seit 3 Jahren machen. Insgesamt gibt es daher 2/5 Punkte.
Zusammenfassung
Ich selber bin bei Yieldnode investiert und finde es nach wie vor sehr spannend. Das ist natürlich damit verbunden, dass die Art und Weise wie man hier Geld anlegen kann super bequem ist und der eigene Aufwand gegen null geht. Das Risiko schätze ich aber als sehr hoch ein und rechne damit, dass der Zauber auch in ein paar Monaten vorbei sein kann.